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【第2回】資産運用実績報告!WealthNavi

【第2回】資産運用実績報告!WealthNavi

第2回資産運用実績報告です(`・∀・´)

第1回資産運用実績報告に関しましては以下の記事で報告しております。

更新頻度は、現状不定期ですが、大体3ヶ月に1回?もしくは投資額が増えてくれば、パフォーマンスも激しく動くので、1ヶ月に1回にしようと考えております。今の所は3ヶ月に1回ほどで良い感じです。

 

今回、WealthNaviに焦点を絞り報告します!

WealthNaviに関しては、以下の記事で概要を解説しております。

WealthNavi(ウェルスナビ)

運用開始日2018年3月(〜2018年8月までの5ヶ月間)
目標設定額300万円
リスク許容度5/5
総入金額34万円(2018年8月時点)
総資産35万2千円(+1万2千円 +3.55% 2018年8月時点)
毎月の積立額1万円
運用期間2034年3月まで(毎月1万の積立で総入金額は222万円に)
目標達成確率222万円が66%の確率で300万円以上に

現在のポートフォリオは以下になります。

現在の資産推移は以下になります。

 

順調ですね!

一時期(2018年7月)は、最高+21,000円ほどになりましたが、為替の下落と積立時期が重なり、少し下げての+12,000円での結果報告となりました。

WealthNaviは、本当に放置しているだけなので、改善する点などは無いのですが、強いて挙げるとすれば、

・為替の下落時に多めにWealthNaviに入金する

・積立額を増やす

事でしょうか。

積立額を増やすのは、少し様子を見ますが、為替下落時に多めに入金するのは年内に機会があれば、実施する予定です。現状高値付近で下落しているので、このまま下落してくれれば機会は訪れると思います。

以下のチャートは2017年12月〜2018年8月の推移を表示しております。

ですが、公式サイトに記載がある通り、WealthNaviの資産運用は「長期・積立・分散」なので、下落時に入金する事でパフォーマンスが良くなると過信する事はあまりおすすめしません。あくまで気休め程度にしておく方が良いです。

以上です。

WealthNaviは放置一択なので、運用していて精神面が本当に楽です。



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